Day Trade é a operação de compra e venda de ativos negociados no mercado financeiro, dentro do mesmo dia. Também conhecida como day trading ou intraday trading. Pode ser livremente traduzido como negociação diária. Em muitos casos, elas podem durar apenas poucos minutos.

Taxas e tributações

• Taxa de corretagem - Cobrada pela corretora de valores e varia bastante de corretora para corretora.
• Emolumentos - Cobrados pela Bolsa de valores e pela CBLC (Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia). O preço a ser pago dependerá da quantidade e do tipo de ativo que você negociou (operação de compra e venda).
• Imposto de Renda - A cobrança é de 20% sobre o lucro líquido, sendo 1% descontado na fonte e o restante fica por conta do investidor via DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais, que pode ser emitido diretamente no site da Receita Federal). No Day Trade e nas negociações de contratos futuros, é preciso declarar o lucro mensalmente, independente do valor negociado.

Confira o artigo IR 2019: Dicas para quem vai declarar ações pela primeira vez, para mais esclarecimentos sobre IR sobre ações e no day trade.

As vantagens

• Agilidade - O intervalo entre a compra e a venda do ativo pode durar apenas alguns poucos minutos. Não havendo a necessidade de se preocupar com datas de vencimento muito distantes.
• Alavancagem - Se você investiu R$ 1.000,00 em algumas ações e horas depois, conseguiu vendê-las por R$1.500,00. Nesse caso, a única movimentação em sua conta será a entrada da diferença. Isto é, você receberia os R$ 500,00 que ganhou. Investir com alavancagem significa que você não precisa pagar pelas ações que compra — você só paga ou recebe a diferença entre os preços de compra e venda.
• Stop loss - Perdas controladas. Quem lida com essas negociações rápidas precisa tomar decisões embasadas em dados concretos, utilizando a análise técnica para Day Trade. O objetivo é diminuir os riscos, identificar oportunidades e conseguir as melhores rentabilidades. Sempre é bom ter uma alternativa para minimizar eventuais prejuízos. Podemos usar esse mecanismo criado para limitar o prejuízo máximo de uma aplicação. Com isso, você pode estimar suas perdas e minimizá-las, evitando prejuízos muito maiores.
• Margem de garantia - Investindo R$ 5.000,00 em uma ação e não tiver todo esse valor em sua conta, não tem problema. A margem de garantia foi criada para facilitar a vida de quem investe. Dentro de um determinado limite, você pode usar títulos públicos, Certificados de Depósito Bancário (CDB) e até outras ações como garantia.
• Análise técnica - É um mecanismo poderoso, usado para identificar boas oportunidades do mercado. Os indicadores possibilitam observar no gráfico algumas tendências e padrões do mercado e utilizar essas informações a favor dos seus investimentos.

As Desvantagens

• Imposto de renda - Meses com prejúizo podem ser contabilizados, reduzindo o pagamento de imposto de meses seguintes com lucro.
• Técnica operacional - Considero como desvantagem, pois não é para qualquer um, exigindo um bom controle emocional e psicológico. Sendo necessário ter um bom conhecimento do mercado e uma gestão de risco mais rigorosa que de tempos operacionais mais alongados.
• Custo de corretagem - Ao se operar com muitos contratos (o custo é por contrato e por minicontratos) e muitas operações, esse custo deve sempre ser levado em conta.
• Análise gráfica - Contém ruídos em períodos mais longos.

Análise Técnica

No day trade é necessário estar atendto à todos os instrumentos possíveis e a análise técnica de ações é um dos mais importantes. Temos que ter em mente que qualquer expectativa de mercado se reflete no valor das ações. Há tendências no movimento dos preços das ações e a compreensão do futuro pode estar no entendimento do passado.

Para se ter uma construção analítica, são monitorados e identificados padrões de comportamento em atividades passadas, além de dados históricos relacionados a preços e volume de ações negociadas.

Ao observar o gráfico, se tem uma probabilidade maior de acerto se os preços vão cair ou vão subir. Muitos métodos se baseam no preço e volume, mas muitos só focam no preço para sua tomada de decisão. Em relação ao volume só o olham como um efeito, sem saber identificar as suas causas.

Existem muitos outros tipos de indicadores como: médias móveis, bandas de Bollinger, Hi-Lo, Ichimoku, MACD, estudos de candle e candlesticks, linhas de tendência, canais de alta, suportes, resistências e muitos outros. Falaremos mais sobre isso, nos próximos artigos.

Mercado Futuro

Particularmente só operei até hoje no mercado futuro, quando se trata de day trade. Você pode investir no curto prazo em commodities, como petróleo, milho e café. Além disso, também há a possibilidade de aplicar em moedas estrangeiras e em índices, como o Ibovespa e o S&P 500. Esse seria o Mercado Futuro.

Os preços e as tendências variam de acordo com a relação entre oferta e procura dos ativos. Funciona de maneira idêntica ao que acontece com as ações. A diferença é que você negocia contratos futuros, que são acordos de compra e venda por um determinado preço e por certo período.

A alavancagem no Mercado Futuro permite que você invista até cerca de 30 vezes do seu capital, dependendo da sua corretora. E isso pode acabar gerando ainda mais oportunidades de investimento.

Os minicontratos de dólar e de índice, são sem dúvida, os preferidos de quem faz day trade: eles têm liquidez e são simples de estudar através da análise técnica, justamente por causa do alto volume de negociação.

Minha experiência no day trade até o momento

Costumo operar como day trader, apenas com minicontratos de índice. O day trade, não é aconselhável para iniciantes e posso dizer isso por experiência própria. Comecei a operar em fevereiro de 2018, e nesse período de mais de 1 ano, obtive muita experiência na prática. E por esse motivo, não aconselho ninguém a começar por essa modalidade.

Acabei utilizando essa experiência e puxando mais para uma evolução de controle emocional e psicológico. As perdas e ganhos são bem altos e em prazos muito curtos. O meu primeiro ganho considerável foi de R$ 211, 00 em 11 segundos.

Ao longo do ano, ganhos de R$ 1.600, 00 em um dia. Perda de R$ 2.000, 00 em algumas horas. Metas diárias de R$ 300,00, batidas por semanas. O day trade é uma grande montanha russa.

Ao declarar o imposto de renda, descobri que o meu ano foi positivo, mas não significa ser uma justificativa para viver disso. E tive a surpresa desagradável de não ter parado para saber sobre a questão dos 20% que fica para o leão e o mesmo ser mensal. Tive que pagar uma boa quantia e com juros pelo atraso. Mesmo assim, continuou positivo como uma renda paralela.

Como já mencionei, é necessario uma boa habilidade técnica e psicológica. Sendo assim, o estresse é bem grande, mas curiosamente me sinto muito confortável nesse ritmo. Como estou em um período que não me deixa ter uma tranquilidade com riscos altos em prazos curtos, a modalidade que estou mais de olho é o Swing trade.

Ganhos e perdas em 2 meses no Swing trade, são equivalentes a 1 dia no day trade. Isso devido a minha forma de operar e experiência nesse meio. Ao mesmo tempo que posso ficar impaciente com a velocidade dos ganhos, fico mais tanquilo em ter muito mais tempo para minimizar as perdas.

No momento, um pequena pausa no day trade, mas essa experiência me ajuda muito nas outras modalidades. Quando o caixa de perdas aceitáveis no day trade estiver normalizado ou estiver querendo mais adrenalina com apoio de mais experiência, estarei de volta com essa modalidade.

Considerações finais

Nunca vou aconselhar você que está lendo, a entrar na modalidade do day trade. Se está querendo entrar nesse ambiente, sugiro que conheça o cenário de demonstração. Basicamente precisará de um homebroker para operar. Eu uso o da modal mais. Como em outras corretoras, é oferecido as ferramentas para operar e a parte demo. E vale lembrar que mesmo usando uma versão demo, tem que acrescentar a pressão de perda em um cenário real. Mesmo gannhando ou perdendo na área demo, nem se compara com a pressão do cenário real.

Então pense bastante. Se quer trabalhar com investimento, eu apoio. Se quer apenas ganhos rápidos e não tem reservas, pode estar colocando uma arma na sua cabeça. Pois é possível se perder mais do que tem.

Aconselho a começar na modalidade de swing trade, estudar tudo sobre o assunto e contratar serviços ou cursos de especialistas. Não é loteria e não tem fórmula rápida. Então, considere como uma modalidade de investimento que exige muita atenção e estudo.